Home
Tussenpersoon beschikt onbedoeld over onjuiste vergunningen voor banksparen PDF Afdrukken E-mail
Bemiddelt u in bankspaarproducten? Zorg dan voor de juiste vergunningen! Dit lijkt een open deur, maar De Financiële Makelaar merkt dat veel adviseurs niet bekend zijn met de vergunningplicht rondom bankspaarproducten. "Als serviceprovider hebben wij een controleplicht en dan blijkt dat een aantal adviseurs onbedoeld niet over de juiste vergunningen beschikt. Geheel onlogisch lijkt dat niet, wanneer blijkt dat u bijvoorbeeld een levenvergunning nodig hebt, voor bankproduct" aldus Harrie-Jan van Nunen van De Financiële Makelaar. "Voor het bemiddelen in bankspaarproducten heeft u in ieder geval een vergunning Spaarrekeningen nodig en indien er binnen het product de mogelijkheid bestaat om te beleggen dan dient u daarnaast soms nog te beschikking over de vergunning Deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen, beter bekend als Nationaal Regime."
 
Ter verduidelijking vroeg De Financiële Makelaar de AFM om aan te geven welke vergunningen vereist zijn in bepaalde situaties. Dit heeft geleid tot de volgende uitkomsten.

Hypotheken

    * Aflossingsvrije hypotheek: Vergunning voor het bemiddelen in hypothecair krediet
    * Spaarhypotheek : Vergunning voor het bemiddelen in hypothecair krediet + (beperkt) levensverzekeringen
    * Bankspaarhypotheek: Vergunning voor bemiddelen hypothecair krediet + bemiddelen spaarrekeningen

Overige producten

    * Spaarrekeningen (gebaseerd op rente): Vergunning voor het bemiddelen in spaarrekeningen
    * Losse levensverzekering: Vergunning voor het bemiddelen in levensverzekeringen
    * Bankspaar(lijfrente)rekening: Vergunning voor bemiddelen levensverzekeringen + bemiddelen spaarrekeningen

Tevens wijzen zij u erop dat als een onderneming een vergunning heeft voor levensverzekeringen en/of hypothecair krediet zij vrijstelling kunnen aanvragen grond van artikel 11, eerste lid, Vrijstellingsregeling Wft. De onderneming kan hiermee vrijstelling ontvangen voor het verrichten van beleggingsdiensten, met betrekking tot het adviseren en/of orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen (oftewel: beleggingsfondsen).

Indien een onderneming wil adviseren en/of orders wil ontvangen en doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen (oftewel: beleggingsfondsen), dan dient de onderneming te beschikken over een nationaal regime vergunning.
 
< Vorige   Volgende >
[ terug ]

Nieuwsbrief ontvangen?



Ontvang HTML?

Workshops

Geen data aanwezig